伴随着高净值家庭对财富管理的需求从创富到守富与传承转变，在财富管理行业被誉为“皇冠上的明珠”的家族办公室，也受到越来越多的关注。
　　据了解，为了给家族办公室行业建立明确的职业能力发展方向和职业操守规范，2023年中国投资协会资管委牵头起草的投资理财职业规范团体标准正式发布实施。此外，中国投资协会还牵头组织了《中国家族办公室发展政策研究》与《中国家族办公室业务基本标准研究》两项课题研究，旨在推动家族办公室行业的规范化发展，提高行业服务质量和信誉，促进行业的自律管理，为相关部门制定有关政策和制度提供参考。
　　中国投资协会金融业资产管理专业委员会负责人梅世云表示：“下一步，中国投资协会将协同各方力量完善家族办公室课题研究；借助协会力量推动法律法规和相关政策的制定；推动标准逐渐成为行业标准、地方标准与国家标准；搭建服务和交流平台，协助行业开展广泛合作促进业务发展。”
　　近日，由中国投资协会主办，大成家族办公室业务中心、和丰家族办公室联合承办的“全国家族财富管理办公室规范化发展研讨会”成功举办，来自家族办公室、银行、信托、证券、保险、基金等机构近100名从业人士参会。
　　围绕家族办公室行业发展以及家族办公室生态构建等议题，与会嘉宾认为，家族办公室服务的群体以民营企业为主，对于促进民营经济的健康发展和社会进步具有重要意义。
　　大成家族办公室业务中心联合牵头人谢玲丽表示，家族办公室的健康发展，在协助民营经济的持续发展与稳定传承，支持社会就业、巩固税基，发展技术和商业创新，促进金融业供给侧改革，促进经济资源的高效使用，促进第三产业服务形态创新等方面，都有着重要的现实意义。
　　基于对家族办公室行业的长期观察，上海交通大学上海高级金融学院教授吴飞表示，中国家族财富管理理念从侧重于“创富”和“享富”转向“安全”和“传承”。“如何帮助企业家更好地存续和发展，防范风险，助力共同富裕，是新时代家族办公室所肩负的使命及战略定位。”
　　梅世云也表示，家族办公室作为独特而重要的业态，不仅关乎家族财富的有效传承，更关系到国家社会经济的稳定发展。
　　不过，梅世云同时指出，目前家族办公室还存在着缺少法律法规，缺少监管和自律体系，缺少发展较好的规范家族办公室代表，缺乏人才队伍，缺乏业务基础服务设施等挑战。
　　此前，广东省地方金融风险监测防控中心发布的《家族办公室企业风险分析报告》（以下简称“《报告》”）也指出，由于家族办公室处于发展的初期阶段，加之企业自利性驱动，以及监管体系尚不成熟和规范，家族办公室企业也暴露出一定的风险，甚至成为财富管理整治后非法集资行为的“新据点”。
　　《报告》建议，监管部门有必要对家族办公室实施设置准入门槛，对符合基本条件、完成注册或核准手续的才可颁发相应牌照或备案。监管部门需要对其主体资格、客户管理、投资行为、信息披露等方面加以必要的约束。
　　和丰家族办公室创始合伙人兼董事总经理蒋松丞则结合国际经验，针对中国家族办公室的服务主体厘清、服务内容监管与行业自律组织创设提出相关建议。
　　“比如，可以以服务进行精准监管，降低面向合格投资者投资顾问服务牌照硬门槛，提高软门槛；同时还可以建立行业自律组织、学习平台等持续更新知识体系，开展行业自律提升规范化和职业道德素养。”蒋松丞表示。
（文章来源：中国经营网）